保險客戶信息管理系統(tǒng)

客戶關(guān)系管理（crm）成為保險公司以“保戶為中心”的有效工具。那么，保險的CRM有什么特點呢？什么樣的CRM能夠保證保險公司和保戶的雙贏呢？一、保險公司對CRM的需求“電子化保險”是中國商業(yè)保險發(fā)展的目標，更是現(xiàn)實的需要。網(wǎng)上保險、企業(yè)保險、網(wǎng)上支付平臺、BTOB、BTOC等以“保戶為中心”的金融保險服務是CRM的一種特殊形式。而目前CRM產(chǎn)品有很多種、保險公司究竟需要什么樣的CRM呢？不同于一般企業(yè)，保險公司使用CRM產(chǎn)品是用來整合自身擁有的保險資源體系、優(yōu)化市場價值鏈條、打造保險的核心競爭能力，下面具體分析。首先，CRM應當以現(xiàn)有的管理信息系統(tǒng)（MIS）和商業(yè)智能（BI）、決策支持系統(tǒng)（DSS）為基礎(chǔ)，注重組織再造與業(yè)務流程重構(gòu)。通過改革和組織再造，整合內(nèi)部資源，將傳統(tǒng)的電話保險、網(wǎng)絡保險、自助設備、網(wǎng)點整合成保險服務的前端體系，并滲透到管理、產(chǎn)品設計、財務、人力資源等部門，實現(xiàn)保險業(yè)務運營效率的全面提高。建立適應保戶戰(zhàn)略的、職能完整、交流通暢、運行高效的組織機構(gòu)，以“保戶需求挖掘”和“滿足”為中心，實行業(yè)務流程的重構(gòu)，加強基于保戶互動關(guān)系的營銷和產(chǎn)品銷售（服務）工作，統(tǒng)一保戶聯(lián)系渠道，針對保戶的需求及時推出創(chuàng)新的保險產(chǎn)品和服務，全面提高MIS應用級別和商業(yè)智能、保險業(yè)務信息系統(tǒng)、決策管理系統(tǒng)、經(jīng)濟環(huán)境信息系統(tǒng)、保戶信息系統(tǒng)、統(tǒng)計報表系統(tǒng)、賬戶信息系統(tǒng)和決策模型、方法庫、專家系統(tǒng)等的應用效果，集中對業(yè)務流程的主信息流進行搜集、整理、挖掘、分析和利用，從而起到對商業(yè)保險提高管理效率、效果的重要作用，最終以形成CRM系統(tǒng)支持的商業(yè)決策分析智能為目標。其次，CRM要能夠?qū)⒃瓉硐嗷オ毩⒌纳虉觥I銷、服務、管理人員整合成一個統(tǒng)一的、高效的、能夠滿足各種“保戶需要”的強大團隊，同時提供一個各部門共享的信息平臺。并通過這個平臺，為保護提供更加高效、便捷的個性化服務。第三，CRM要能夠為保險系統(tǒng)打造核心競爭力。通過CRM來優(yōu)化保險的組織體系和職能架構(gòu)，形成高效運行的管理系統(tǒng)和信息系統(tǒng)，加強開發(fā)、創(chuàng)新和營銷金融產(chǎn)品的能力，從而為打造保險的核心競爭能力提供強有力的系統(tǒng)保障。二、滿足保險業(yè)務的三類CRM在上述目標下，有什么類型的產(chǎn)品可供選擇呢？對保險來說，有分析型、運營型和協(xié)作型三類CRM，而這三類CRM也有著很大差別，對于有不同需求的保險需要有不同的選擇。1.保險分析型CRM分析型CRM適用于保險分司在建立CRM的初期。隨著保險市場細分，各項新系統(tǒng)的應用，保險業(yè)務的各種離散的數(shù)據(jù)不斷增多，如何將這些龐大的、分散的、冗余的保險業(yè)務數(shù)據(jù)有效地管理和利用起來并發(fā)揮作用，是保險公司面臨的最迫切的問題。因此，建立分析型CRM通常是保險分司實施CRM系統(tǒng)的切入點。下面具體分析一下分析型CRM能滿足保險業(yè)務的哪些需求。首先，滿足保險業(yè)務對“過程”管理的需求。過程管理是保險管理的主要部分，過去的重結(jié)果輕過程的管理模式，無法形成一種管理規(guī)范。利用分析型CRM，對整個經(jīng)營過程進行跟蹤，并根據(jù)跟蹤的結(jié)果來調(diào)整經(jīng)營方向，過程管理是保險公司提升整體管理水平的客觀要求。其次，分析型CRM能夠滿足保險公司對保戶狀態(tài)、保戶行為分析的需求。利用分析型CRM提供的多維特征分析、保戶行為分析，使保險公司更清晰、深入地了解自己的保戶，并按行業(yè)（職業(yè)）、地區(qū)、消費習慣、年齡及性別等進行多角度的分析、論證，繼而制定和改進相應的市場策略，并利用分析結(jié)果指導保險分司的市場行為。第三、分析型CRM滿足保險分司對保險成本分析的需求。傳統(tǒng)的理念認為“保戶就是上帝”。其實，保戶也并非都是上帝，有相當比例的保戶是會給保險帶來損失的。例如，服務費用過高保戶以及帶來訴訟的保戶等。利用分析型CRM對保戶進行綜合評價，準確判斷它對保險的貢獻度、忠誠度，從而實現(xiàn)按貢獻度、忠誠度對保戶進行分類，對重要保戶提供更加方便、快捷、滿意的服務，對其特殊要求給予更加快速的響應。對那些貢獻度極低，服務成本很高的保戶則降低服務水平直至剔除該用戶。2.保險運營型CRM運營型CRM適于保險公司在建立CRM的中期。利用運營型CRM使保險業(yè)務流程化，營銷部分自動化，建立前臺和后臺運營之間平滑的相互鏈接和整合，跟蹤、分析、驅(qū)動市場導向，為保險公司的運營提供決策支持。運營型CRM能夠滿足保險公司網(wǎng)點分布決策與效益最大化的需求。它能夠合理調(diào)整保險公司網(wǎng)點分布，整合保險公司的核心業(yè)務流程，使保險公司與保戶之間具有更親近、更具響應性的關(guān)系。它能夠?qū)Ρ魯?shù)據(jù)進行在線分析和數(shù)據(jù)處理，明確網(wǎng)點分布，減少冗余，使保險業(yè)務處理的流程更加流程化、自動化和智能化。運營型CRM滿足保險公司對運行管理、自動銷售管理、時間管理的需求。它能夠連接、調(diào)整、整合保險公司的現(xiàn)有系統(tǒng)，并能夠自我修復IT系統(tǒng)，使保險公司以更多的時間管理業(yè)務。通過運營型CRM系統(tǒng)可以實現(xiàn)保險公司的運行管理、自動銷售管理、時間管理、工作流的動態(tài)配置與管理、業(yè)務信息交換等功能。它將保險的市場、銷售、咨詢、服務、支持等全部集成起來，充分利用保險網(wǎng)點柜臺、自助設備和電話保險、手機保險、網(wǎng)上保險等為保戶提供保險信息和咨詢服務，同時采集保戶信息的第一手資料，并與保險公司的管理與運營緊密結(jié)合在一起形成一個使保險各業(yè)務部門共享信息的自動化工作平臺，將來自保險公司各個柜面業(yè)務系統(tǒng)的保戶交易數(shù)據(jù)和來自于其他有關(guān)保戶資料信息和服務信息有機地集成在一起，建立統(tǒng)一的保戶信息中心3.保險協(xié)作型CRM協(xié)作型CRM適于保險公司在實施CRM的中后期。利用協(xié)作型CRM集成各種服務渠道，綜合服務平臺，保險公司能將保戶的各種背景數(shù)據(jù)和動態(tài)數(shù)據(jù)收集整合在一起，同時將運營數(shù)據(jù)和外來市場數(shù)據(jù)經(jīng)過整合、變換裝載進數(shù)據(jù)倉庫，以便為保戶提供綜合、全面、真實、可靠的信息。保險協(xié)作型CRM能夠滿足保險公司對“交流渠道”的需求。它能夠?qū)崿F(xiàn)多種保戶交流渠道，如呼叫中心面對面交流，將現(xiàn)有的業(yè)務流程放到INTERNET上，并通過INTERNET進行信息交互。通過協(xié)作型CRM能夠全方位地為保戶提供交互服務，利用多種交流渠道與保戶進行全方位交流，如現(xiàn)有的各種應用系統(tǒng)，包括保險計算機終端系統(tǒng)、“銀?！薄ⅰ般y證”銷售點服務系統(tǒng)，電話保險和網(wǎng)絡保險、電子郵件／傳真、保險呼叫中心，保戶服務中心等集成起來，使各種渠道融會貫通，保證各個渠道管理的一致性。

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有沒有專為保險等金融行業(yè)的CRM客戶管理軟件，免費的。除了Milogs、八百客、掌中蝶、智信。

“效易王”客戶營銷管理軟件保險行業(yè)版，是一套專門用來幫助保險行業(yè)的單位輕松實現(xiàn)科學高效的客戶營銷、管理等功能于一體的軟件。本軟件提供了營銷最基層人員的業(yè)務數(shù)據(jù)錄入、查詢、統(tǒng)計、分析等各種功能。目的是便于總結(jié)展業(yè)經(jīng)驗，提高展業(yè)技巧，了解客戶需求，擴大業(yè)務量，提高工作效率。方便的查詢、統(tǒng)計、分析能夠讓用戶在繁忙中得到提醒、在迷茫中得到指航、在失望中得到振作，從而使其在營銷領(lǐng)域中步入新的境界、獲得新的效益、創(chuàng)造新的輝煌。

團隊保險版 擁有以下功能：

1、完整的客戶與客戶拜訪管理功能：簡單快捷記錄客戶信息，對客戶進行分類管理，重要日子提醒功能。詳細包括集體客戶管理、個人客戶管理（包括客戶基本資料、客戶個人關(guān)系資料、客戶重大節(jié)日紀念日、客戶已有投保情況等）、客戶拜訪管理（包括拜訪時間、拜訪方式、談論話題、涉及險種和業(yè)務、需求分析、拜訪評估、贈送禮物、預約情況等等）等。

2、強大的業(yè)務管理功能：分保單管理（包括基本資料、保單權(quán)益、變更記錄、業(yè)務記錄等）與險種管理（險種類別、險種金額等）兩部分。

3、豐富的提醒、查詢功能：有業(yè)務提醒（包括業(yè)務提醒、客戶節(jié)日提醒、客戶預約提醒，可根據(jù)自己情況任意設定）、客戶基本資料查詢（可以按客戶等級、客戶類別、投保人姓名等多個方面進行分別或組合查詢，以方便自己進行客戶拜訪和舉辦客戶聯(lián)誼等展業(yè)活動）。

4、科學的分析管理功能：包括隨機業(yè)務統(tǒng)計、業(yè)務分析（a、準保戶分析------尋找客戶源，b、保戶分析------分析需求、尋找賣點，c、業(yè)務分布分析------尋找市場定位，d、個人業(yè)務進度分析）、客戶資料卡和保單資料卡等部分。

5、全面的團隊管理功能：包括團隊活動管理（a、業(yè)務員資料，b、業(yè)務日記，c、拜訪記錄，d、保單業(yè)務，e、增員活動，f、員工，g、目標管理）、團隊營銷會報管理和小組業(yè)務進度分析。

保險公司ecif系統(tǒng)

你好，很榮幸為你解答。ECIF系統(tǒng)屬于分析型客戶關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)，其核心功能包括：客戶單一視圖展現(xiàn)、經(jīng)營分析和輔助決策分析、數(shù)據(jù)挖掘和預測。隨著銀行業(yè)全面對外開放，銀行之間全方位的競爭，不但體現(xiàn)在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新上，還體現(xiàn)在內(nèi)部的經(jīng)營管理上。其基礎(chǔ)和實質(zhì)都是如何做到“以客戶為中心”，更好地為客戶服務。因此要求各銀行最大限度地整合和挖掘客戶信息，從深度和廣度兩方面分析，進而為銀行戰(zhàn)略方針的制定提供數(shù)據(jù)支持。企業(yè)級客戶單一視圖系統(tǒng)（ECIF）應用而生，下面以某銀行ECIF系統(tǒng)的建設為例，分析ECIF系統(tǒng)的主要功能和技術(shù)實現(xiàn)要點。一、ECIF的主要功能ECIF一般采用T+1的方式整合不同系統(tǒng)，展現(xiàn)客戶信息全貌，屬于銀行后臺的管理應用。系統(tǒng)主要功能如圖1所示。1.整合客戶信息的范圍ECIF系統(tǒng)主要業(yè)務功能是整合客戶的各類信息，并對部分信息進行分析加工。從客戶視角出發(fā)，客戶信息涵蓋客戶的基本信息、賬戶信息、簽約信息、客戶關(guān)系信息、以及客戶在銀行的利潤貢獻。客戶基本信息：ECIF集中存放并展現(xiàn)全行客戶的基本信息，包括個人客戶、企業(yè)客戶、金融機構(gòu)客戶以及客戶群的虛擬客戶。涵蓋了客戶的通用、財務、風險及特征等信息?？蛻糍~戶信息：賬戶信息指客戶在銀行的所有賬戶情況，可能分散在各應用產(chǎn)品中。ECIF抽取、轉(zhuǎn)換和整合（ETL）的過程需要對原系統(tǒng)的賬戶信息按照一定維度進行加工。前端可以分層展現(xiàn)，也可以利用報表工具用文字或圖表等方式展現(xiàn)客戶某類產(chǎn)品的歷史余額變化?？蛻絷P(guān)系信息：集團客戶各成員之間的關(guān)系一直是銀行經(jīng)營層和管理層關(guān)注的重點。ECIF系統(tǒng)需要強大的追溯功能，支持以圖表、文字等方式展現(xiàn)某一集團客戶成員之間的關(guān)系概覽，如存在的控股關(guān)系、母子公司關(guān)系?？蛻艉灱s產(chǎn)品信息：客戶簽約產(chǎn)品信息的內(nèi)容主要包括客戶額度合約、貸款合約、抵質(zhì)押合約、保證合約、客戶簽約產(chǎn)品列表等。分析信息：按照一定的業(yè)務分析模型分析客戶對銀行的利潤貢獻度，如內(nèi)部資金價格轉(zhuǎn)移、成本分攤計算客戶對銀行利息收入、利息支出、中間業(yè)務凈收入、凈利潤等指標。2.客戶信息的挖掘通過信息整合，ECIF系統(tǒng)可通過商務智能工具對客戶信息進行多種維度、多種層次的數(shù)據(jù)分析，包括向下鉆取、數(shù)據(jù)切片和旋轉(zhuǎn)以及交互式的圖形分析能力，使用戶可從任意角度觀察和研究客戶信息，并支持創(chuàng)建完美的即席報表。而且支持用戶從數(shù)據(jù)庫中精心篩選“黃金”數(shù)據(jù)創(chuàng)建成多維數(shù)據(jù)立方體。立方體按視察業(yè)務的多維因素分析模型（OLAP）設計創(chuàng)建，用戶可辨明趨勢、跟蹤業(yè)務運作、創(chuàng)建高效的統(tǒng)計匯總報表。在客戶信息整合的基礎(chǔ)上，利用挖掘工具對客戶進行VIP篩選。從大量客戶信息中細分出普通客戶、普通VIP客戶、黃金VIP客戶等，并為VIP客戶提供差異化服務。二、ECIF系統(tǒng)應用架構(gòu)ECIF系統(tǒng)在采用OFSA套件的金融數(shù)據(jù)模型（OFDM）基礎(chǔ)上實現(xiàn)。如圖2所示，系統(tǒng)采用多層、可擴展框架結(jié)構(gòu)，整體包括數(shù)據(jù)導入(ETL)、數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)存取層三大部分。1.數(shù)據(jù)導入主要采用ETL工具，通過數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換、并最后加載到OFSA基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫OFDM。具體分為如下幾個區(qū)域。文件預處理：接收數(shù)據(jù)下傳平臺數(shù)據(jù)，并完成諸如數(shù)據(jù)文件校驗、拆分等相關(guān)預處理工作。臨時區(qū)域：加載數(shù)據(jù)的臨時存儲，并完成ETL工作中的各種復雜計算和轉(zhuǎn)換工作。例如各種賬戶和數(shù)據(jù)的平均余額計算、VIP客戶識別等工作。OFDM區(qū)域：OFDM為ECIF數(shù)據(jù)存儲模型存儲區(qū)，為滿足銀行的各種分析和展現(xiàn)需求提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。為滿足ETL大批量數(shù)據(jù)處理的高性能、高吞吐量需求，整個ETL流程貫穿了大批量、并行處理的思路。利用了數(shù)據(jù)庫中的并行處理技術(shù)、外部表技術(shù)、合并語句批量、并行更新技術(shù)、多表插入技術(shù)、直接插入技術(shù)、批量并行加載技術(shù)、分區(qū)交換技術(shù)、表空間遷移等技術(shù)。非分區(qū)表的并行處理：非分區(qū)表在執(zhí)行并行查詢語句時，根據(jù)該表的并行度(DOP)定義或者根據(jù)語句的并行處理提示(/*+PARALLEL()*/)，自動從并行處理緩沖池中分配相應數(shù)量的并行進程進行并行操作，并行處理協(xié)調(diào)器自動將各并行子進程處理的結(jié)果合并返回給客戶，并釋放并行子進程返回到緩沖池中。分區(qū)級的并行處理：在對分區(qū)表進行處理時，自動為每個分區(qū)分配一個進程，達到并行處理的目的。分區(qū)之間可并行處理，自動根據(jù)資源使用情況和數(shù)據(jù)分布情況，自動在分區(qū)內(nèi)部進行并行處理，提高大批量數(shù)據(jù)處理的吞吐量。應用機群（RAC）節(jié)點間的并行處理：在RAC結(jié)構(gòu)中，不僅單節(jié)點內(nèi)可充分利用SMP服務器的多CPU、大內(nèi)存的處理能力進行并行處理，而且當單節(jié)點不能滿足處理需求時，RAC通過INSTANCE_GROUPS、PARALLEL_INSTANCE_GROUP等參數(shù)的設置，可將大作業(yè)分配到多個節(jié)點進行并行處理，充分利用硬件資源，提高大數(shù)據(jù)量處理的速度和吞吐量。2.數(shù)據(jù)管理OFDM數(shù)據(jù)庫模型涉及的數(shù)據(jù)表主要有以下6類。OFSA總賬表：OFSA總賬表用于保存金融數(shù)據(jù)匯總信息、統(tǒng)計信息、歷史信息、和某一時間點的信息。OFSA系統(tǒng)中只有惟一的LEDGER_STAT表。表中的每一行均可找到期末、平均余額和統(tǒng)計要素。但外圍系統(tǒng)數(shù)據(jù)導入此表時必需先導入一張接口表，再通過API由接口表導入總賬表。金融工具表：OFDM中存在多個金融工具表，用于記錄金融產(chǎn)品賬戶級信息，包括存款、借款、信用卡等。交易信息表：存放基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表的細節(jié)交易數(shù)據(jù)，如存貸款的明細交易層數(shù)據(jù)、中間業(yè)務的交易數(shù)據(jù)。客戶信息表：主要用于對客戶關(guān)系的分析應用，能夠提供各類客戶關(guān)系及盈利能力分析報告。OFDM基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表：OFDM基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表是用于存放OFSA系統(tǒng)的參數(shù)表，如利率曲線表、匯率曲線表、樹結(jié)構(gòu)定義等。碼表：支持上述各表的標準化代碼表，如客戶經(jīng)理碼表、行業(yè)碼表等。3.數(shù)據(jù)存取基于商業(yè)智能工具所提供的強大展示能力，ECIF可以集中存放并展示全行各類客戶的信息。通過ECIF系統(tǒng)，用戶可查看客戶的信息全貌，包括其歷史信息。對于未保留歷史的客戶基本信息用特殊顏色或特殊字體標示，查詢結(jié)果數(shù)據(jù)都可以用餅狀圖、曲線圖、趨勢圖等圖表形式靈活展現(xiàn)。ECIF系統(tǒng)屬于分析型客戶關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)，其核心功能包括：客戶單一視圖展現(xiàn)、經(jīng)營分析和輔助決策分析、數(shù)據(jù)挖掘和預測。銀行實施分析型CRM項目建設，關(guān)鍵在于掌握客戶信息，只有具備完整的客戶信息，才能全面啟動客戶關(guān)系管理工作。

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什么是保險營銷信息系統(tǒng)

目前有款叫“保大師”的客戶管理軟件，從保險行業(yè)的痛點出發(fā)，致力于解決保險人因客戶資料雜而多整理起來費時費力，影響保險人的營銷效率。”保大師“的客戶信息錄入、導入導出成熟完善，還有大數(shù)據(jù)支撐，智能分析客戶類型，實現(xiàn)精準營銷。目前處于免費使用階段，是保險人選擇管理軟件不錯的選擇。望采納，謝謝~

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